قد يتعرض أي شخص لانخفاض دخله (تقاعد، مشاريع كبرى...). خطة الادخار للتقاعد هي الحل الأمثل لمواجهة هذه الأوضاع. تأمين الادخار للتقاعد هو منتج ادخاري يلتزم فيه المؤمِّن بدفع رأس المال الأصلي إضافةً إلى الفوائد المتراكمة عند نهاية العقد. يجمع العقد بين الادخار الفردي بالرسملة والتأمين (نقل الثروة عند الوفاة). الميزة الكبرى هي المرونة: يمكن للمدخر استرداد كل المبالغ المستثمرة أو جزء منها في أي وقت، وعند الاستحقاق يُدفع رأس المال المتراكم (مع الأرباح) إما للمكتتب أو للمستفيد عند الوفاة. المدخرات المتراكمة بعد 8 سنوات تستفيد من نظام ضريبي تفضيلي. تساعدك EPEGA على اختيار قيمة الأقساط وتواتر الدفع لتحسين المزايا الجبائية للعقد.
Pourquoi choisir ce service ?
Performance pilotée
Allocation adaptée à votre profil avec rééquilibrages périodiques.
Capital protégé
Plancher garanti en cas de coup dur des marchés.
Fiscalité optimisée
Arbitrages pensés pour limiter l’impact fiscal sur la durée.